청년형 소득공제 장기펀드 가입조건 신청방법 | 최대 720만원 공제

청년형 소득공제 장기펀드는 청년들이 펀드에 납입한 금액의 40%를 소득공제 해주는 세제 지원 서비스입니다. 

 

직장을 다니고 있고, 연말정산 때 13월의 월급을 노리고 있는 청년들이라면 주목해 주세요. 해마다 240만 원, 3년간 최대 720만 원의 소득공제 혜택을 받을 수 있는 혜택이랍니다.

 

포스팅 내용 확인하시고, 매년 240만 원 소득공제 혜택 받아서 2~3월에 13월의 월급 받아보세요!

 

 

Contents

 

 

청년형 소득공제 장기펀드란?

청년형 소득공제 장기펀드는 펀드 운용을 위해 납입한 금액에 대한 세금을 감면해 주는 세제감면 정책입니다.
 
즉, 납입금에 대한 소득공제를 연말정산 시 돌려받을 수 있는 거예요. 13월의 월급을 위해 미리 준비해 두면 좋겠죠?

다만, 여기에 해당하는 펀드 상품들은 국내에 상장되어 있는 주식의 40% 이상에 투자하는 펀드만 해당합니다. 이번 정책은 펀드 납입액의 40%까지 소득공제가 가능하며, 연간 최대 600만원 한도로 납입이 가능합니다.

 

즉, 1년에 600만원을 펀드에 넣어둘 경우, 이 금액의 40%인 240만 원의 세액감면을 받을 수 있다는 의미입니다.

 

 
 

청년형 소득공제 장기펀드 지원 내용(혜택)

장기펀드에 투자를 하면 그 금액에 대한 소득공제를 무려 40%씩이나 지원을 해줍니다.

 

연 600만원 한도로만 소득공제가 되는데요, 전 금융기관 합산이기 때문에 A증권사에 400만 원, B증권사에 200만 원 이런 식으로도 투자가 가능해요.
 

1) 납입액의 40% 소득공제(절세 효과)

• 연 600만원 한도의 납입금액의 40% 소득공제 지원
• 예시. 3년간 월 50만 원씩 납입 시: 1800만 원 + 펀드 수익 + 소득공제 최대 720만 원
   

2) 펀드 운용 수익금

청년형 소득공제 장기펀드는 펀드에 납입한 금액의 40%를 국내 상장 주식에 투자하는 상품이에요. 따라서 수익금을 얻을 수 있죠. 물론 반대로 잃을 수도 있으니 안전한 주식에 투자할 것을 권장합니다.
 

  
 

청년형 소득공제 장기펀드 가입 조건

이 상품은 청년의 자산 형성 지원을 위한 정책금융상품으로 청년만 가입이 가능합니다.

 

1) 신청자격

• 만 19~34세 이하 청년(군 복부자의 경우 병역이행기간 최대 6년 미산입)
• 연간 총 급여액 5,000만 원 이하(직장인) 또는 종합소득금액 3,800만 원 이하(사업자)

 

• 최근 3년 동안 한 번이라도 금융소득종합과제 대상자였다면 신청 불가능
• 펀드 납입액의 40% 이상을 국내 주식에 필수적으로 투자해야 함
• 펀드 가입기간 중 총 급여액 8천만 원 또는 종합소득금액 6,700만 원 초과 시 소득공제 혜택을 받을 수 없음

 

 
 
 

청년형 소득공제 장기펀드 신청기간 및 신청방법

청년형 소득공제 장기펀드는 각 증권사에서 신청을 받고 있어요. 청년형 장기집합투자증권저축이라는 상품명으로도 부르고 있습니다.

 

먼저 국세청 홈텍스에 접속하거나 세무서에 방문해서 소득금액증명원 서류를 발급받아야 해요.

 

• 소득금액증명원 발급 방법: 국세청 홈택스 접속 ▶ 민원증명 ▶ 민원증명발급신청 ▶ 소득금액증명

 

👆 홈텍스에서 소득금액증명원 발급받기 > 

 
소득금액증명원 발급을 마쳤으면, 청년형 소득공제펀드 상품을 취급하는 금융기관에 직접방문 또는 모바일 앱 등을 통해 계좌 개설을 진행하면 됩니다.
 
각 증권사에서 어떤 장기펀드를 운용 중인지 정리한 페이지를 공유합니다. 확인해 보고, 자신에게 맞는 상품, 그리고 좋은 이벤트를 진행 중인 상품에 가입하시고 40%의 세제혜택을 누리세요!

 

 

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청년형 소득공제 장기펀드  가입 시 주의사항

청년형 소득공제 장기펀드 가입을 하기 전에 알아야 하는 사항에 대해 정리를 해두었습니다. 아래에서 내용 확인 후 가입하시길 바랍니다.

 

1) 원금 보장?

해당 상품은 장기 펀드 상품이므로 납입금(원금)을 보장하지 않습니다. 납입금의 40%를 국내 주식에 투자해야 하는데, 이 투자금에서 수익이 생길 수도, 원금을 잃을 수도 있습니다.
 

2) 펀드 가입기간 중 소득액 증가

펀드 가입기간 중 직장인의 경우 총급여액이 8,000만 원을 초과하거나 사업자의 경우 종합소득액이 6,700만 원을 초과하는 경우 그 해에는 소득공제 혜택을 받을 수 없어요.
 

 

3) 중도해지

중도해지를 하는 경우, 그동안 공제혜택을 받았던 총 납입금액의 6%를 추징세액으로 내야 합니다. 따라서, 의무 가입기간을 유지할 수 있는 분들만 여유자금만을 투자할 것을 권장합니다.

다만, 중도해지사유가 사망, 해외 이주, 3개월 이상의 장기 요약인 경우 추징금이 별도로 부과되지 않습니다.
 
 
  

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